ปรับปรุงเมื่อ 6 สิงหาคม 2568
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด ในฐานะผู้บริหารจัดการลงทุน ตระหนักถึงความรับผิดชอบในการออกแบบกองทุนรวม และกองทุนส่วนบุคคล โดยคำนึงถึงความต้องการนโยบายการลงทุนอย่างยั่งยืนและเพื่อประโยชน์สูงสุดของกลุ่มผู้ลงทุนเป้าหมาย และลูกค้ากองทุนส่วนบุคคล ความเข้าใจลักษณะและความเสี่ยงของการลงทุน การคัดเลือกผู้สนับสนุนการขายและการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่เหมาะสม
บริษัท จึงจัดให้มีระบบงานเกี่ยวกับการออกและเสนอขายกองทุนรวม โดยคำนึงถึงความต้องการและประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญตามหลักธรรมาภิบาลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์กองทุนรวม (Product Governance) และให้ความสำคัญในการส่งมอบการให้บริการการลงทุนที่มีคุณภาพโดยคำนึงถึงความต้องการและประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญซึ่งเป็นหลักธรรมาภิบาลในการให้บริการกองทุนส่วนบุคคล (private fund governance) เพื่อเป็นการสร้างความเชื่อมั่นต่อผู้ลงทุนและลูกค้าในการลงทุนผ่านกองทุนส่วนบุคคลที่มีประสิทธิภาพและโปร่งใส ที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ลงทุน โดยมีสาระสำคัญ 2 ส่วน ดังนี้
ส่วนที่ 1 นโยบายการออกและเสนอขายกองทุนรวม
ส่วนที่ 2 นโยบายการออกแบบการลงทุนและการเสนอบริการกองทุนส่วนบุคคล
นโยบายการออกและเสนอขายกองทุนรวม
- นโยบายการพัฒนาผลิตภัณฑ์กองทุนรวม บริษัทจะจัดให้มีระบบงานอย่างน้อย ดังต่อไปนี้
1.1 กำหนดกลุ่มผู้ลงทุนเป้าหมาย
1.2 การออกแบบกองทุนรวม
1.3 การทดสอบกองทุนรวม
- นโยบายการคัดเลือกผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนในการเสนอขายหน่วยลงทุนและการสื่อสารข้อมูลผลิตภัณฑ์กองทุนรวม
บริษัทจัดให้มีเกณฑ์การคัดเลือก การติดตาม และประเมินผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนหรือผู้ขาย และการสื่อสารข้อมูลกองทุนรวมที่เหมาะสมกับกลุ่มผู้ลงทุนเป้าหมายและลักษณะของกองทุนรวม
- นโยบายการขายและให้บริการผลิตภัณฑ์หน่วยลงทุนโดยบริษัท
บริษัทจัดให้มีการประเมินความเหมาะสมของกองทุนรวมและผู้แนะนำการลงทุนที่เหมาะสมสอดคล้องกับกองทุนรวมของบริษัทและกลุ่มผู้ลงทุนเป้าหมายของบริษัท
- นโยบายการตรวจสอบการปฏิบัติงานด้านการขายผลิตภัณฑ์
บริษัทจัดให้มีมาตรการตรวจสอบการปฏิบัติงานด้านการขายผลิตภัณฑ์ การติดตามตรวจสอบภายหลังการขายหน่วยลงทุนและการจัดการเรื่องร้องเรียนที่เหมาะสม
นโยบายการออกแบบนโยบายการลงทุนและการเสนอบริการกองทุนส่วนบุคคล
- บริษัทจะทำความรู้จักลูกค้า เพื่อจัดเตรียมข้อมูลประกอบการออกแบบนโยบายการลงทุนที่เหมาะสม เช่น เป้าหมายการเงิน วัตถุประสงค์การลงทุน มูลค่าเงินลงทุนเริ่มต้น การประเมินระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้
- นำข้อมูลที่ได้รับตาม (1) จัดทำแผนการลงทุนที่เหมาะสมตรงตามวัตถุประสงค์การลงทุน ข้อจำกัดการลงทุนของลูกค้า
- เมื่อได้รับการออกแบบนโยบายการลงทุนแล้ว บริษัทจะดำเนินการแจ้งต่อลูกค้าเพื่ออธิบายข้อมูล แนะนำแผนการลงทุนที่เหมาะสมร่วมกับลูกค้า เพื่อให้ลูกค้าพิจารณาแผนการลงทุนที่เหมาะสมและตรงกับวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า
- บริษัทมีระบบติดตามความเหมาะสมของนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคลเพื่อให้มั่นใจว่านโยบายการลงทุนดังกล่าวยังเหมาะสมกับลูกค้าหรือความต้องการของลูกค้า
