Investment Glossary

Financial Fund Equity Bond Derivative

Fund

AIMC (Association of Investment Management Companies)

สมาคมบริษัทจัดการลงทุนได้จดทะเบียนและได้รับใบอนุญาตเป็นสมาคมที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการลงทุนจากสำนักงานคณะกรรมการกลต. ปัจจุบัน บริษัทสมาชิกประกอบด้วย 3 กลุ่มธุรกิจ คือ กลุ่มธุรกิจกองทุนรวม กลุ่มธุรกิจกองทุนส่วนบุคคล และกลุ่มธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และมีจำนวน 25 บริษัท

Closed-end Fund

กองทุนปิด หรือกองทุนประเภทไม่รับซื้อคืน เป็นกองทุนรวมที่ บลจ. จะเสนอขายหน่วยลงทุนเพียงครั้งเดียวตอนเริ่มต้นโครงการ และคืนเงินเมื่อครบกำหนดโครงการ

Open-end Fund

กองทุนเปิด หรือกองทุนประเภทรับซื้อคืน เป็นกองทุนรวมที่ บลจ. จะเสนอขายหน่วยลงทุนและรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ในโครงการฯ

NAV (Net Asset Value)

มูลค่าทรัพย์สินทั้งหมดของกองทุนรวม ตลอดจนผลประโยชน์ต่างๆ ที่กองทุนรวมได้รับจากการลงทุน ตามราคาตลาด ณ ขณะใดขณะหนึ่ง หักออกด้วยค่าใช้จ่ายและหนี้สินของกองทุนรวมนั้น

NAV per unit

มูลค่าทรัพย์สินสุทธิทั้งหมดของกองทุนรวมหารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมดของกองทุนรวมนั้น (มูลค่าหน่วยลงทุน ต่อ 1 หน่วยลงทุน)

Prospectus

หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน (Prospectus) คือ เอกสารสำคัญที่บริษัทจัดการลงทุนต้องจัดทำขึ้น เพื่อเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับโครงการจัดการกองทุนรวมให้แก่ผู้ลงทุนทราบ อาทิเช่น ประเภทกองทุนรวม จำนวนเงินทุนโครงการ นโยบายการลงทุน และค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ เป็นต้น

Equtiy Fund

กองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารแห่งทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม ซึ่งตราสารแห่งทุนหมายความถึงหุ้นสามัญของบริษัทต่าง ๆ หุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ และใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น เป็นต้น

Fixed Income Fund

กองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารแห่งหนี้ เช่น พันธบัตร ตั๋วเงินคลัง บัตรเงินฝาก ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ เป็นต้น โดยจะไม่ลงทุนในหุ้นหรือใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น

ETF (Exhange Traded Fund)

เป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนเป็นไปในทิศทางเดียวกับดัชนีอ้างอิง โดยดัชนีอ้างอิงมีทั้งที่เป็นดัชนีราคาหลักทรัพย์ (SET INDEX) , ดัชนีตราสารหนี้ รวมถึงดัชนีอ้างอิงราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมัน ทั้งนี้ บลจ. จะนำหน่วยลงทุนไปจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ทำให้ผู้ลงทุนสามารถซื้อขายหน่วยลงทุนผ่านโบรกเกอร์ เช่นเดียวกับการซื้อขายหุ้น ที่ราคาซื้อขายปัจจุบัน (Real time) ในตลาด ณ ขณะนั้น และบลจ. จะทำการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนกับผู้ลงทุนรายใหญ่ เรียก ว่า Participating Dealer (PD) ซึ่งอาจเป็นบริษัทหลักทรัพย์หรือธนาคารพาณิชย์ โดยตรง โดย PD จะนำหลักทรัพย์หรือหุ้นที่อยู่ในกลุ่มดัชนีอ้างอิงมาแลกเปลี่ยนกับหน่วยลงทุน และจะมีผู้ลงทุนรายใหญ่อย่างน้อย 1 ราย ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง (market maker) เพื่อให้ราคาซื้อขายหน่วยลงทุนในตลาดรองสะท้อนมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมได้อย่างใกล้เคียง

Index Fund

กองทุนรวมที่มีนโยบายสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนตามการเคลื่อนไหวของดัชนีราคาหลักทรัพย์ที่ระบุไว้ในโครงการจัดการกองทุนรวม เช่น SCBSET, SCBSET50

Sector Fund

กองทุนรวมที่มุ่งลงทุนในเฉพาะเจาะจงในหมวดอุตสาหกรรมเพียงบางหมวด โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม เช่น SCBBANKING

Property Fund

กองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ โดยถือเป็นกรรมสิทธิ์ (Freehold) หรือลงทุนในสิทธิการเช่าของอสังหาริมทรัพย์ (leasehold) ก็ได้ โดยอสังหาริมทรัพย์ เช่น โรงแรม เซอร์วิสอพาร์ทเมนท์ อาคารสำนักงาน อาคารโรงงาน อาคารศูนย์การค้า เป็นต้น

Infrastructure Fund

กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน คือกองทุนรวมที่ระดมทุนจากผู้ลงทุนทั่วไป โดยระบุเฉพาะเจาะจงว่าจะนำเงินไปพัฒนากิจการโครงสร้างพื้นฐานของประเทศ เช่น ไฟฟ้า ประปา ถนนทางพิเศษ ท่าอากาศยานหรือสนามบิน โทรคมนาคม รถไฟฟ้า เป็นต้น

Foreign Investment Fund

กองทุนรวมที่ลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ ( ในรูปสกุลเงินต่างประเทศ) โดยผู้ลงทุนอาจได้รับผลกระทบกรณีเกิดการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หากไม่ได้ทำการป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงินไว้ (Hedging) และอาจได้รับผลกระทบจากภาวะของตลาดที่ประเทศที่กองทุนรวมนี้นำเงินไปลงทุน

Fund of Fund

กองทุนรวมที่นำเงินที่ได้จากการจำหน่ายหน่วยลงทุนไปลงทุนหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่จัดตั้งโดย บลจ. อื่น

Accredited Investors

ผู้ลงทุนที่มิใช่รายย่อย แบ่งเป็น 2 ประเภท 

  1. ผู้ลงทุนสถาบัน  ตามประกาศคณะกรรมการ กลต. เช่น ธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทเงินทุน  บริษัทประกัน  กองทุนรวม กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ  เป็นต้น  และ

  2. ผู้ลงทุนรายใหญ่ (High Net Worth) กรณีบุคคลธรรมดามีสินทรัพย์สุทธิตั้งแต่ 50 ล้านบาทขึ้นไป หรือมีรายได้ต่อปีตั้งแต่ 4 ล้านบาทขึ้นไป หรือมีเงินลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป  และกรณีนิติบุคคลต้องมีส่วนของผู้ถือหุ้น ตั้งแต่ 100 ล้านบาทขึ้นไป หรือมีเงินลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ตั้งแต่ 20 ล้านบาทขึ้นไป

ผู้มีเงินลงทุนสูง

ผู้ที่จะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมในครั้งแรกตั้งแต่ห้าแสนบาทขึ้นไป (initial minimum subscription)

Dividend

เงินปันผลเป็นผลตอบแทนจากการลงทุนที่ผู้ลงทุนในตราสารทุนและหน่วยลงทุน โดยเป็นการนำส่วนของกำไรมาแบ่งจ่ายให้แก่ ผู้ถือหุ้นสามัญ ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ หรือผู้ถือหน่วยลงทุน

Dividend Yield

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล เป็นตัวชี้วัดเพื่อให้ผู้ลงทุนทราบว่า หากลงทุนซื้อหุ้น ณ ระดับราคาตลาดในปัจจุบัน จะมีโอกาสได้รับเงินปันผลตอบแทนจากการลงทุนในอัตราคิดเป็นร้อยละเท่าไร จากราคาหุ้นที่ซื้อ

Asset Allocation

การจัดสรรเงินลงทุนไปลงในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ ตราสารหนี้, ตราสารทุน และ อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น โดยวัตถุประสงค์เพื่อหาผลตอบแทนที่เหมาะกับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ และช่วยลดความเสี่ยงของกลุ่มหลักทรัพย์ เมื่อกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ต่างๆ

Portfolio

กลุ่มหลักทรัพย์ลงทุน หมายถึง หลักทรัพย์ทั้งหมดในความครอบครองของผู้ลงทุนรายใดรายหนึ่ง ซึ่งจะต้องประกอบด้วยหลักทรัพย์จำนวนตั้งแต่2 ชนิด หรือ2 บริษัทขึ้นไป วัตถุประสงค์ในการสร้างPortfolio ของผู้ลงทุนก็เพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุนด้วยการกระจายการลงทุนในหลักทรัพย์ของหลายกิจการหรือหลายประเภท

UPDATE KNOWLEDGE

About Investment