กองทุน RMF for PVD ของ SCBAM

เงิน PVD ที่โอนเข้า RMF for PVD ไม่สามารถนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีประจำปีเหมือน RMF ทั่วไป และไม่ต้องซื้อเพิ่มในกอง RMF for PVD

เงิน PVD ก้อนเดียวกัน จำเป็นต้องโอนทั้งจำนวนไปยังบลจ.แห่งเดียวเท่านั้น ไม่สามารถแยกเป็นหลายบลจ.ได้

การโอนครั้งแรกต้องโอนเงิน PVD มาทั้งจำนวน ไปยังกองทุน RMF for PVD เพียง 1 กองทุนก่อน โดยผู้ลงทุนสามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนภายในกลุ่ม RMF for PVD ด้วยกันได้ภายหลังจากโอนมาแล้ว ซึ่งไม่มีค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนภายใน และไม่จำกัดจำนวนครั้ง

ไม่สามารถโอนกลับไปยัง PVD ได้อีก จะทำได้เพียงสับเปลี่ยนออกไปยัง RMF for PVD ของบลจ.อื่นทั้งจำนวน

เกิดจากการแสดงผลกำไร-ขาดทุนของพอร์ต จะแสดงตามเงื่อนไขทางภาษีของกรมสรรพากร (ไม่ใช่กำไร/ทุน ที่เกิดขึ้นหลังจากที่รับโอนมา) โดยบันทึกเงินลงทุนแยกเป็น 2 ส่วน ส่วน 1 คือต้นทุน ซึ่งนับเฉพาะเงินสะสมของสมาชิก ส่วน 2 คือกำไร ซึ่งเกิดจาก 3 ส่วนคือ เงินสมทบของนายจ้าง ผลประโยชน์ของเงินสมทบ และผลประโยชน์ของเงินสะสม

เงิน PVD ที่โอนเข้า RMF for PVD ต้องคงเงินอยู่ในบัญชี RMF for PVD จนผู้ลงทุนมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ และมีระยะเวลาถือครอง RMF for PVD รวมกับอายุสมาชิก PVD ไม่น้อยกว่า 5 ปี จึงจะได้รับการยกเว้นภาษีจากการขายคืนหน่วยลงทุน

ขายคืนหน่วยลงทุน RMF for PVD แบ่งเป็น 2 แบบ คือ

ขายถูกเงื่อนไข ผู้ลงทุนได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี (ผู้ลงทุนมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ และมีระยะเวลาถือครอง RMF for PVD รวมกับอายุสมาชิก PVD ไม่น้อยกว่า 5 ปี)
• เลือกขายคืนทั้งจำนวน หรือ ทยอยขายคืนหน่วยลงทุนได้ไม่จำกัดจำนวนครั้ง
• เมื่อถือครอง RMF for PVD ครบเงื่อนไข และผู้ลงทุนทยอยขายหน่วยลงทุนคืนแล้ว จะไม่สามารถโอนต่อไปยังบลจ.อื่นที่มีบริการกองทุน RMF for PVD ได้อีก

ขายก่อนครบเงื่อนไข (ผู้ลงทุนมีอายุไม่ถึง 55 ปีบริบูรณ์ และ/หรือ มีระยะเวลาถือครอง RMF for PVD รวมกับอายุสมาชิก PVD น้อยกว่า 5 ปี)
• ต้องขายออกทั้งจำนวน โดยผลประโยชน์จะถูกคำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่าย ตามเงื่อนไขการนำเงินออกจาก PVD ก่อนครบกำหนด
• กรณีนี้ ไม่สามารถทยอยขายคืนหน่วยลงทุนบางส่วนได้ และหากผู้ลงทุนมีกองทุน RMF FOR PVD มากกว่า 1 กองทุนภายใต้เลขบัญชีกองทุนเดียวกัน ต้องโอนหน่วยลงทุนทั้งหมด ไปยังกองทุน RMF FOR PVD กองใดกองหนึ่งก่อน ภายใต้การบริหารของ SCBAM จึงจะสามารถทำการขายคืนหน่วยลงทุนได้
• จะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี และเงินได้ถือเป็นเงินได้บุคคลธรรมดาตามมาตรา 40(1) ซึ่งต้องคำนวณอัตราภาษีแบบก้าวหน้า ยกเว้นกรณีผู้ลงทุนเสียชีวิตหรือทุพพลภาพ

การขายคืนทั้งแบบถูกเงื่อนไขและก่อนครบเงื่อนไข ต้องทำรายการขายผ่านผู้แนะนำการลงทุนเท่านั้น โดยใช้แบบฟอร์ม “ใบคำสั่งขายหน่วยลงทุนกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพรองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ”

สามารถติดตามผลการดำเนินงานของพอร์ตผ่าน

ผู้ลงทุนสามารถทำรายการสับเปลี่ยนด้วยตนเองผ่านแอพพลิเคชั่น SCBAM Fund Click โดยจะสับเปลี่ยนได้เฉพาะ RMF for PVD ที่เปิดให้บริการเท่านั้น และไม่สามารถสับเปลี่ยนไปกองทุนประเภทอื่นได้

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ของ SCBAM ที่รองรับ RMF for PVD จะมีข้อความ รองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ปรากฏในหน้าแรกของหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fact Sheet)